Cuáles son las palabras prohibidas a la hora de hacer una transferencia bancaria

Las transferencias bancarias son un método de pago muy usual en los tiempos que corren. Es que con tan solo un clic en la computadora o celular, la persona podrá enviarle plata a un amigo, conocido o compañero de trabajo tras realizarse una operación.

Al hacerlo mediante un banco, las personas deberán agendar al contacto, quien le brindará un CBU o alias, para acceder a su cuenta y enviarle el dinero solicitado. Uno de los detalles que pasa por alto y puede generar un gran inconveniente es la solapa de “motivo”, utilizada para informar cuál es la razón del pase de dinero.

Según el Servicio de Administración Tributaria (SAT), el motivo de la transferencia puede causar un perjuicio grande a quien recibe la plata si es que en el casillero se coloca alguna palabra que esté marcada como una amenaza.

Al detectarse una amenaza, se acciona un protocolo de prevención de actividades ilícitas que puede cancelar la operación y hasta bloquear la cuenta de la persona que recibió el monto económico.

Cuáles son las palabras prohibidas que no debés usar

• Compra de droga
• Compra de armas
• Secuestro
• Asesinato
• Homicidio
• Tirador
• Fraude
• Robo
• Soborno
• Delito
• Evasión
• Prostitución
• Hackeo
• Lavado

De ubicar una de las 14 frases indicadas anteriormente, las entidades bancarias empezarán a rastrear los orígenes de los fondos y a cada uno de los actores participantes de la transferencia. En muchos casos, según especialistas, usar estas palabras puede obedecer a una cuestión referida a lo humorístico o sarcástico, por lo que se recomienda no apelar a este recurso si uno no quiere quedar pegado a un hecho ilícito.

Por otra parte, dentro de los consejos que están bien vistos y son aceptados por las entidades bancarias, se recomienda utilizar una descripción clara y concisa a la hora de transferir dinero. En caso de citar un nombre en la solapa de “motivo” deberá ser verídico para que no de margen a dudas. También es válido agregar motivos creíbles que justifiquen ciertas erogaciones económicas que se pasan de una cuenta a otra, de manera virtual.

Con estas pautas marcadas, los usuarios deberán tener sumo cuidado a la hora de pasar dinero. Uno de los casos más reconocidos de esta modalidad se dio en el año 2022 y se conoció a través de la plataforma Reedit cuando un hombre llamado Joe recibió el aviso de un banco por las polémicas frases que agregaba en los motivos de las transferencias, a punto tal de ser investigado por acciones vinculadas al terrorismo.

Tras hacer varias operaciones bancarias, esta persona, según lo que se mostró en Reedit, recibió un mail del banco donde se le pidió que cese con esa actividad. “Hola, Joe. Recientemente, estuviste marcando tus pagos como entrenamiento talibán, espada Jihad o entrenamiento del ISIS. Si bien entendemos que probablemente estés bromeando con tus amigos, estamos obligados a investigar estos asuntos, lo cual nos consume mucho tiempo. Te aseguro que los bancos de tus amigos harán lo mismo”, expresó uno de los responsables de la entidad.

Por último, la forma en que cerró este mensaje dejó estupefacto al hombre y a toda la comunidad digital: “Este es un educado pedido para que dejes de nombrar a tus pagos de esta manera. Gracias por tu cooperación”.

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