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Estafó a inversores de Virginia y Maryland por más de 20 millones de dólares a través de un clásico engaño

Autoridades federales acusan a Babu Ramaraj, residente de Aldie, Virginia, de dirigir una estafa millonaria a lo largo de varios años usando un sofisticado esquema Ponzi

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Varios usuarios denunciaron ser víctimas de estafas tipo phishing, en los que los estafadores simulaban, con un mensaje de correo electrónico o un sitio promocionado en Google, ser el Banco de La Pampa
Varios usuarios denunciaron ser víctimas de estafas tipo phishing, en los que los estafadores simulaban, con un mensaje de correo electrónico o un sitio promocionado en Google, ser el Banco de La PampaShutterstock - Shutterstock

Las autoridades federales han acusado a Babu Ramaraj, residente de Aldie, Virginia, de llevar a cabo una sofisticada estafa que involucra más de USD20 millones en inversiones a lo largo de varios años. Según la Fiscalía del Distrito Este de Virginia, Ramaraj, junto con su esposa, operaba DAB Inspection and Consulting Services, una empresa de construcción de viviendas que supuestamente engañó a inversores en Maryland, Virginia y otros estados.

Esta Fiscalía es responsable de la aplicación de la ley federal en una amplia gama de áreas legales dentro de su jurisdicción. Su objetivo principal es garantizar la seguridad y el cumplimiento de la ley en Virginia, buscando justicia para las víctimas y castigo para los infractores según lo establecido por la ley federal.

Esquema Ponzi en Virginia y Maryland: el engaño de los 20 millones

El esquema, desvelado recientemente, implicó convencer a los inversores de que su empresa DAB tenía contratos lucrativos con varias agencias gubernamentales, incluyendo la Administración Federal de Aviación y el Departamento de Transporte de Virginia.

Ramaraj afirmaba que la empresa estaba involucrada en proyectos significativos, como el Proyecto de Ríos Limpios de Agua de Washington DC, ofreciendo altas ganancias por servicios de inspección de ingeniería en infraestructuras masivas.

Para asegurar estos contratos, Ramaraj solicitó pagos iniciales considerables bajo el concepto de fianzas necesarias, alegando que la empresa no podía obtener financiación bancaria convencional debido a su novedad y la urgencia de los proyectos.

Así, desde enero de 2020 hasta mayo de 2024, atrajo a inversores con altas tasas de interés y utilizó fondos de nuevos inversores para pagar retornos falsos a los anteriores, un patrón característico de un esquema Ponzi.

5 tips para detectar esquemas Ponzi
5 tips para detectar esquemas Ponzi

¿De qué se trata el esquema Ponzi?

Un esquema Ponzi es un tipo de fraude financiero en el cual los rendimientos pagados a los inversores iniciales se generan utilizando el dinero de nuevos inversores en lugar de obtenerse de ganancias reales o legítimas.

Este sistema fraudulento requiere constantemente atraer nuevos inversores para mantener la ilusión de beneficios y eventualmente colapsa cuando no se pueden generar suficientes nuevos fondos para pagar a los inversores anteriores, resultando en pérdidas masivas para estos últimos.

En la década de 1920, Carlo Ponzi -y de ahí el nombre del esquema- llevó a cabo este plan y se hizo conocido en todo Estados Unidos debido a la enorme cantidad de dinero que recibió. Su plan original se basaba en el arbitraje legítimo de cupones de respuesta internacionales para sellos postales, pero pronto comenzó a desviar el dinero de nuevos inversores para realizar pagos a inversores anteriores y a sí mismo.

Las investigaciones revelaron que Ramaraj desvió los fondos de inversión a cuentas bancarias bajo su control, y que utilizó parte de estos ingresos para operaciones completamente diferentes a las prometidas a las empresas estafadas. Además, se alega que transfirió más de un millón de dólares a cuentas en la India a nombre de su esposa, además de gastar dinero en la compra de automóviles, bienes raíces y otros lujos.

Si es declarado culpable, Ramaraj enfrentará cargos que podrían resultar en largas condenas de prisión, incluyendo hasta 20 años por fraude electrónico y hasta 10 años por transacciones monetarias ilícitas.

Las denuncias de víctimas en Carolina del Norte y Georgia han ampliado el alcance de las acusaciones, con residentes reportando pérdidas significativas debido a supuestas estafas perpetradas por Ramaraj durante el período mencionado.

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