El fraude del oro: cómo es la estafa con la que una pareja de Portland perdió 3 millones de dólares
La detención de un hombre en esa ciudad reveló un elaborado esquema de manipulación financiera, que involucró a una pareja de ancianos engañados: cómo fue que se urdió el desfalco
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LA NACION
Una pareja de ancianos de 86 y 93 años se presentó ante la Oficina Federal de Investigación (FBI, por sus siglas en inglés) para reportar un fraude que les costó millones de dólares. Ambos fueron convencidos por un hombre que se hacía pasar por un funcionario del Tesoro que les dijo que sus ahorros estaban en peligro y que debían actuar para protegerlos.
Las estafas dirigidas a personas mayores crecieron de manera exponencial en los Estados Unidos en los últimos años. Los delincuentes se hacen pasar por funcionarios gubernamentales, como el Seguro Social y el Departamento del Tesoro, para engañar a los usuarios. El FBI investigó y detuvo a varios sospechosos implicados en estos delitos, que incluye a este reciente caso que destapó un esquema millonario centrado en la recolección de lingotes de oro de ancianos, según Oregon Live.
Cómo funciona el fraude del oro
El FBI arrestó el pasado viernes a Biao Lin, de 27 años, en Portland. Lin es un ciudadano chino que residía en Brooklyn y fue acusado de viajar a lo largo del país para recoger lingotes de oro de personas mayores engañadas bajo un elaborado fraude. Según la denuncia penal presentada en un tribunal federal, Lin estaba involucrado en una conspiración para cometer fraude postal y electrónico y así fue como robó más de US$3 millones en oro a la pareja de jubilados.
El arresto se produjo gracias a una operación encubierta que comenzó cuando una pareja de ancianos acudió al FBI tras ser estafada. Ambos, había sido instruida por un hombre que se hacía llamar “Michael Lewis” para convertir su dinero en lingotes de oro bajo la falsa promesa de que el Tesoro de los Estados Unidos los protegería.
Este año, Lin recolectó lingotes de oro por un valor de US$580 mil de otra víctima en la Costa Este, según comentó la fiscalía.
La estafa del oro comienza con ciberdelitos
El fraude inicia cuando los estafadores logran acceder a los sistemas informáticos de sus víctimas, haciéndose pasar por funcionarios de instituciones gubernamentales o financieras. En el caso de la pareja de Portland, la mujer de 86 años recibió una llamada de un supuesto empleado del departamento de fraude de la empresa financiera Vanguard. El hombre afirmó que su cuenta había sido comprometida y que su número de seguro social había sido robado, sugiriendo que debía convertir sus activos en oro para protegerlos.
El estafador luego la conectó con “Michael Lewis”, un falso representante de la Administración del Seguro Social, quien le dio instrucciones detalladas sobre cómo comprar lingotes de oro. La mujer compró un primer lote de lingotes por más de US$ 466 mil, seguido de una segunda compra en otro banco. Por último, empacó los lingotes en papel de regalo, como le indicaron, y los entregó a diferentes mensajeros que aparecieron en su casa.
Este patrón de estafa, donde las víctimas son manipuladas para enviar dinero o activos valiosos, fue reportado en varios estados. Los delincuentes utilizan herramientas de acceso remoto, como UltraViewer, para controlar las computadoras de sus víctimas, y así convencerlas de tomar decisiones financieras desastrosas. Posteriormente, recogen los lingotes de oro o dinero en persona, haciendo uso de correos o mensajeros para no ser rastreados.
La lucha contra el fraude
El FBI advirtió sobre el aumento de este tipo de estafas, en especial aquellas que involucran la suplantación de funcionarios del gobierno. En 2023, se reportaron más de 14 mil víctimas en los Estados Unidos, con pérdidas que superan los US$394 millones, indicó un sitio oficial del gobierno de los Estados Unidos. La mayoría de los afectados fueron personas de más de 60 años, quienes suelen ser el objetivo principal de estos esquemas debido a su vulnerabilidad y confianza en las “instituciones oficiales.”
La agencia señaló que estos estafadores usan tácticas intimidatorias, haciéndose pasar por empleados de alto nivel y utilizando amenazas de arresto o congelación de cuentas bancarias. Existen variaciones de este tipo de fraude, que van desde la solicitud de transferencias electrónicas hasta la recolección de oro, como en el caso de Biao Lin. Los estafadores suelen instar a las víctimas a no contarle a nadie, ni siquiera a sus familiares, con el objetivo de aislarlas y facilitar el engaño.
El FBI subraya que nunca se pondrá en contacto con personas para pedirles dinero ni solicitará transferencias de activos bajo ninguna circunstancia. La recomendación es que quienes sospechen de estas llamadas fraudulentas las reporten de inmediato. El organismo también instó a las personas mayores a tener cuidado con cualquier solicitud de acceso remoto a sus dispositivos electrónicos y a no compartir información personal con desconocidos.
Cómo protegerse de las estafas
Los casos de fraude dirigidos a personas mayores continúan siendo un problema significativo en Estados Unidos. Organizaciones criminales nacionales e internacionales explotaron la creciente dependencia de la tecnología entre los adultos mayores para ejecutar estos esquemas. Aunque el FBI logró varios arrestos, como el de Lin, las autoridades reconocen que la batalla contra estas redes de fraude es una tarea constante.
Para prevenir ser víctima de estos delitos, las personas mayores y sus familiares deben estar atentos a cualquier actividad sospechosa. Algunas señales de alerta incluyen: llamadas no solicitadas de supuestos representantes del gobierno o instituciones financieras, solicitudes de acceso remoto a computadoras, y demandas de realizar transferencias o compras de oro.
El arresto de Lin no es un caso aislado. El fraude relacionado con la suplantación de funcionarios gubernamentales sigue en aumento, y el FBI continúa investigando casos similares en otras partes del país.
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